生前対策

遺産分割から納税資金、節税対策まで総合的にサポートします。

お客様にとってより効果的な相続対策を実現します

相続対策には正しい順番があります。これを知らずに相続対策を手当たりしだいに進めてしまうと、ムダな作業をしたり、かえって損をすることがあります。

また行き当たりばったりに対策を進めてしまうと相続人間の感情を害することになり、後々のトラブルの原因になりかねません。

ご家族の現状を把握し、進むべき方向性を見極めて始めることが、効率的な相続対策につながります。

当事務所は、相続税を節税したいニーズはもちろん、家族同士のトラブルを防ぎたい、自分の意思で相続人を決めたいといったニーズにもしっかりお応えします。

相続対策は大きく以下の3つの対策に分類されます。この3つ対策を正しい順番で進めることが重要です。

相続対策といえば、節税対策に目が行きがちですが、もっとも難しく重要なものは「遺産分割対策（争族対策）」です。

相続が発生したとき一番、悲しいできごとは、遺産を巡り家族のなかで争ってしまうことではないでしょうか。

効果的な節税対策ができたとしても、いざ相続が発生したときに、家族のなかで揉めてしまっては、円満相続とは言い難い事態となってしまいます。

相続対策のなかで「遺産分割対策（争族対策）」はもっとも重視しなければなりません。

つぎに「納税資金対策」です。「節税対策」を優先したばかりに、納税資金が足りなくなってしまったでは本末転倒です。

たとえば遊休地を利用して節税するために、賃料の利回り度外視で、銀行から借入れしてマンションを建てたとします。

そのうち空室が目立つようになり資金繰りが回らなくなった場合、納税どころではなくなります。

まずは家族の間で円満に相続できるように「遺産分割対策（争族対策）」が1番、大切です。

つぎに「納税資金対策」、最後に「節税対策」の順番です。

相続対策といえば「節税対策」に目が行きがちですが、「遺産分割対策（争族対策）」を何より優先すべきであることを理解いただけたでしょうか。

遺産分割対策や納税資金対策を進めるなかで結果的に節税対策につながることが、理想的な相続対策といえるかもしれません。

お客様のニーズを把握するためにヒアリングを実施します。

お客さまの現状を分析し課題を明らかにします。課題を明確にすることで、効果的な相続対策の方向性が見えてきます。

現状分析により課題を洗い出すと、課題解決のための生前対策案を策定します。

生前対策案を実行した場合の節税効果、メリット・デメリットを踏まえてお客様の要望・課題に合った対策案を策定します。

【事例】